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Actualización 05/11/2020

Numero de Contrato Automático CONFIGURACIÓN

En el módulo de Configuración se agregaron parámetros para generar el numero de contrato de manera automática para facilitar el pago por referencia.

Se cuentan con 5 parámetros para determinar en módulos Generar de Numero de Contrato de Manera Automática: Crédito, Arrendamiento, Factoraje, Préstamo, Fondeo.
GENERAR_CONTRATO_CREDITO
GENERAR_CONTRATO_ARRENDAMIENTO
GENERAR_CONTRATO_FACTORAJE
GENERAR_CONTRATO_PRESTAMO
GENERAR_CONTRATO_FONDEO

Se cuenta con 3 parámetros para determinar en qué tipo de operación Generar de Numero de Contrato de Manera Automática: Créditos, Líneas de Crédito y Ministraciones.
GENERAR_CONTRATO_EN_CREDITO
GENERAR _CONTRATO_EN_EN_LINEA_DE_CREDITO
GENERAR _CONTRATO_EN_MINISTRACION

Se cuenta con 6 parámetro para de determinar la sintaxis (nomenclatura) del contrato.
SINTAXIS_CONTRATO_CREDITO
SINTAXIS_CONTRATO_ARRENDAMIENTO
SINTAXIS_CONTRATO_FACTORAJE
SINTAXIS_CONTRATO_PRESTAMO
SINTAXIS_CONTRATO_FONDEO

Se cuenta con 7 letras clave para generar la sintaxis del contrato, al cual se le agregara un digito verificador al final.

• Y (Año)
• M (Mes)
• D (Dia)
• L (Modulo)
• B (Sucursal)
• O (Operación)
• C (Cliente)

Ejemplo de Sintaxis Sugerida CCCCCCOOOOOO, si tenemos el Cliente 5666 con el Crédito 7999, el numero de contrato automático será 0056660079991, que consiste de 13 caracteres al incluir el dígito verificador.

Flujo de Trabajo CONFIGURACIÓN

En el módulo de Configuración la opción de Flujo de Trabajo permite crear flujos de trabajo (workflows) para procesos como autorización de clientes, créditos o cualquier tipo de producto financiero. Con este módulo la institución tiene la posibilidad de definir una lista de los estados en los que puede estar un proceso, por ejemplo REGISTRADO, AUTORIZADO, CANCELADO o RECHAZADO pero también puede agregar estados intermedios como EN REV. DE COMITÉ DE CRÉDITO, EN REV. DE MESA DE CONTROL. Además permite definir a que estado puede pasar un proceso con base a su tipo de usuario. Por ejemplo que solo el tipo de funcionario de Mesa de Control pueda pasar un crédito de EN REV. DE MESA DE CONTROL a AUTORIZADO.

Actualización 20/10/2020

Plan de Pago Proyectado por Grupo CRÉDITO

En el módulo de Crédito, en la opción Plan de Pago Proyectado se agrego el filtro Grupo para poder proyectar todos los planes de pago de un grupo específico.

Mejora en Digitalización DIGITALIZACIÓN

En el módulo de Digitalización, en la opción Asignación permite asignar filtros para que los documentos a digitalizar en el registro de Cliente, Crédito, Arrendamiento, Factoraje, Préstamo de Socios y Fondeo estén de acuerdo a características del registro. Esto permite por ejemplo que en el registro de Cliente al guardar una Persona Física solicite digitalizar Acta de Nacimiento y Credencial de Elector, mientras que al guardar una Persona Moral solicite Acta Constitutiva y Constancia de Situación Fiscal.

Los filtros en el Registro de Clientes serán los siguientes:

• Tipo Persona
• Clasificación del Cliente
• Actividad Empresarial
• Nivel de Riesgo

Los filtros en el Registro de Operaciones (Crédito, Arrendamiento, Factoraje, Préstamo de Socios y Fondeo) serán los siguientes:

• Tipo Persona
• Clasificación del Cliente
• Actividad Empresarial
• Nivel de Riesgo
• Producto
• Divisa

Mejora en la Interface de Registro de Producto CRÉDITO, ARRENDAMIENTO, FACTORAJE

En el módulo de Crédito, Arrendamiento y Factoraje en la opción Registro de Producto se reorganizan los campos para hacer mas fácil el uso de la opción, las secciones de tipo acordeón como Tasas de Interés y Configuración Avanzada se cambiaron a Pestañas.

Actualización 30/09/2020

En el módulo de Crédito en el Reporte de Ingresos Proyectados se mostraba solamente una columna de Total, ahora incluye las columnas Capital, Interés, Impuesto del Interés, Moratorio, Impuesto del Moratorio, Cargos, Impuesto de Cargos y Total. Además en los filtros se puede especificar un producto o un conjunto de productos y es posible generar el reporte de manera RESUMIDO, POR CLIENTE, POR CREDITO y POR CUOTA.

En el módulo de Crédito en el Reporte de Ingresos Registrados se mostraba solamente una columna de Total, ahora incluye las columnas Capital, Interés, Impuesto del Interés, Moratorio, Impuesto del Moratorio, Cargos, Impuesto de Cargos y Total. Además en los filtros se puede especificar un producto o un conjunto de productos y es posible generar el reporte de manera RESUMIDO, POR CLIENTE, POR CREDITO y POR CUOTA.

En el módulo de Configuración se agregó la opción Formatos, que permite que cada institución defina cuales son los formatos que quiere imprimir y además permite actualizar el diseño de los formatos, la siguiente versión incluirá un diccionario de palabras clave (TAGS) para poder insertar valores de la solución de manera más práctica.

En el módulo de Prospección en la opción Monitor de Oportunidades se agrego la opción de Enviar SMS o Correo, para que sea posible enviarle un mensaje de texto o correo del prospecto, la siguiente versión permitirá seleccionar una plantilla del mensaje.

Actualización 15/08/2020

Nueva Interfaz de Complemento de Pago. FACTURACIÓN

El el modulo de Facturación se agrego la opción de Complemento de Pago para generar de manera masiva las facturas de complementos de pagos cuando reciba pagos en parcialidades o de manera diferida.

Nueva Interfaz de Facturación. FACTURACIÓN

En el módulo de Facturación se renombra y se rediseña la opción de Pre-Facturación a Facturación.

El botón Consultar del menú principal ahora consultara las operaciones de facturación, al seleccionar una operación esta mostrara todas las facturas relacionadas a esa facturación masiva.

Se agregar el botón Consultar Conceptos para consultar conceptos que pueden ser facturados.

Pestaña Generales

Sección para poder filtrar los conceptos a facturar, el principal cambio es que ahora existe un menú de Tipo Factura el cual contiene dos valores:

• POR COBRAR
• COBRADAS

Por Cobrar: Se consultarán todos aquellos conceptos de interés o renta que tienen una fecha de vencimiento mayor a la fecha actual y aún no se encuentran pagados.

Cobradas: Se consultará los movimientos capturados en el sistema de ABONO, REESTRUCTURA, RENOVACIÓN o NOTA DE CRÉDITO. Este filtro es lo equivalente a la opción ya existente Facturación por Movimiento pero ahora podrá ejecutarse de manera masiva.

Pestaña Datos de Facturación

Sección para especificar datos con los que se harán las facturas: Método de Pago, Forma de Pago, Uso de CFDI, Condiciones de Pago, Referencia.

La opción de Agrupar Por Cliente permite agrupar conceptos de un mismo cliente en una sola factura.

Pestaña Conceptos

Se elimina sección de Cargos y Comisiones. Ahora los conceptos son mostrados en una misma tabla y se incorporan en la parte superior campos con la sumatoria para los conceptos seleccionados.

Actualización 31/07/2020

Campos Personalizados PROSPECCIÓN, CLIENTE, CRÉDITO

En el módulo de Configuración se agrego la opción de Campos Personalizados que permiten que cada institución defina cuales campos quiere solicitar en las diferentes opciones de la solución como Registro de Prospecto, Oportunidad, Cliente o Crédito.

Registro de Fondeadores CLIENTE

En el módulo de Cliente se agrego la opción de Registro de Fondeadores, proceso que se realizaba anteriormente dentro de la opción de cliente con Tipo de Registro Fondeador.

Registro de Grupos CLIENTE

En el módulo de Cliente se agrego la opción de Registro de Grupos, proceso que se tenia realizaba anteriormente dentro de la opción de cliente con Tipo de Registro Grupo.

Actualización 30/06/2020

Menú Acceso Rápido GENERAL

En el módulo de Configuración se agrego una opción de Menú Inicio que permite que cada institución defina cuales son las opciones que aparece en el Menú de Acceso Rápido.

Búsqueda de Opciones GENERAL

En el la parte superior del Menú Principal se agrego una funcionalidad para buscar opciones mediante su descripción.

Profesión CLIENTE

En el módulo de cliente en la opción de Registro de Cliente se cambio el campo abierto de Profesión por una opción se selección múltiple para hacer mas fácil la captura y gradualmente poder integrarlo como un factor de riesgo en la Matriz de Riesgo.

Objeto Social CLIENTE

En la opción de Registro de Cliente se cambio el campo abierto de Objeto Social por una opción de selección múltiple para hacer más fácil la captura y gradualmente poder integrarlo como un factor de riesgo en la Matriz de Riesgo.

Datos de Domicilio CLIENTE

En el módulo de Cliente en Registro de Cliente en la pestaña de Domicilio se agregaron los campos Domicilio Actual, Tipo de Propiedad (Propia, Rentada, Familiar) y Antigüedad (Años).

Rentas Adicionales ARRENDAMIENTO

En el módulo de Arrendamiento en la opción de Registro de Producto se agregaron los campos Días de Gracia para Rentas Adicionales y Generar Rentas Adicionales.

Actualización 31/05/2020

Mejorar del Registro de Crédito CRÉDITO

En el módulo Crédito en la opción Registro de Crédito en la pestaña Generales, se ocultaron los campos de tasa de interés y campos avanzados para simplificar la captura. Además en la pestaña de Interface se agrego el campo Crédito Anterior permite ver el crédito anterior en caso de ser un Crédito Renovado.

Mejora del Registro de Arrendamiento ARRENDAMIENTO

En el módulo Arrendamiento en la opción Registro de Arrendamiento en la pestaña Generales, se ocultaron los campos de tasa de interés y campos avanzados para simplificar la captura. Además en la pestaña de Interface se agrego el campo Arrendamiento Anterior permite ver el arrendamiento anterior en caso de ser un Arrendamiento Renovado.

Mejorar del Registro de Fondeo FONDEO

En el módulo Fondeo en la opción Registro de Fondeo en la pestaña Generales, se ocultaron los campos de tasa de interés y campos avanzados para simplificar la captura. Ademas en la pestaña de Interface se agrego el campo Fondeo Anterior permite ver el fondeo anterior en caso de ser un Fondeo Renovado.

Mejora del Registro de Préstamo de Socio PRÉSTAMO DE SOCIO

En el módulo Préstamo de Socio en la opción Registro de Préstamo de Socio en la pestaña Generales, se ocultaron los campos de tasa de interés y campos avanzados para simplificar la captura. Ademas en la pestaña de Interface se agrego el campo Préstamo de Socio permite ver el préstamo de socio anterior en caso de ser un Préstamo de Socio Renovado.

Actualización 30/04/2020

Reporte de Saldos y Bienes ARRENDAMIENTO

En el módulo de Arrendamiento se agrego la opción de Reporte de Saldos y Bienes por arrendamiento es posible ver la información de los Bienes relacionados a cada arrendamiento, así como el monto y saldo del arrendamiento.

Restructura Múltiple ARRENDAMIENTO

En el módulo de Arrendamiento se agrego la opción de Reestructura Múltiple, en donde es posible seleccionar varios arrendamientos para realizar uno solo a partir de los anteriores, es decir realiza una Consolidación de Cartera.

Mejora del Registro de Cliente CLIENTE

En el módulo de Cliente en Registro de Cliente en la pestaña de Contacto se agregaron los campos Teléfono 2, Celular 2 y Correo Electrónico 2.

Actualización 31/03/2020

Notificación de Pago CRÉDITO, ARRENDAMIENTO

En la opción de Configuración se agrego la opción de Notificación de Pago para poder configurar envíos automáticos de correos electrónicos para la notificaciones de pagos, algunos de los criterios que se incluyen es poder enviar la notificación «N» día antes del vencimiento, el día del vencimiento y «N» días después del vencimiento, es posible definir un formato diferente para cada criterio.

Actualización 29/02/2020

Monitor de Cobranza COBRANZA

En el módulo de Cobranza se rediseño la opción de Monitor de Cobranza, que permite obtener un reporte de la cartera vencida así como registrar actividades de cobranza, como visitas, llamadas, correos y mensajes de texto, además permite registrar compromisos de pago.

Monitor de Prospección PROSPECCIÓN

En el módulo de Prospección se rediseño la opción de Monitor de Oportunidades, que permite obtener un reporte de las oportunidades que están en curso, así como registrar actividades de visitas, llamadas, correos y mensajes de texto.

Actualización 31/01/2020

Histórico de Riesgo PLDFT

En el módulo de PLDFT se agrego la opción de Histórico de Riesgo que permite consultar los históricos de riesgo de un cliente, en el reporte se muestran los factores evaluados, el valor para cada uno de los riesgos y el nivel de riesgo resultante.

Histórico de Busqueda PLDFT

En el módulo de PLDFT se agrego la opción de Histórico de Busque que permite consultar los históricos de búsquedas de un cliente en Listas, en el reporte se muestra el la fecha de la búsqueda, el nombre buscado, las coincidencias y el proveedor de listas.

Actualización 31/12/2019

Mejora en Abono Masivo por Selección CRÉDITO

En la opción de Abono Masivo por Selección se agregaron más filtros:

El campo Tipo de Aplicación, tendrá las opciones:

• CUOTAS EXIGIBLES SIN INTERÉS EN CURSO
• CUOTAS EXIGIBLES CON INTERÉS EN CURSO
• CUOTAS CON SALDO

El campo Nivel de Vencimiento de las Cuotas, tendrá las opciones: AL CORRIENTE, DE 1 A 30 DÍAS. DE 31 A 60 DÍAS, DE 61 A 90 DÍAS, DE 91 A 180 DÍAS y MAS DE 180 DÍAS.

El campo Nivel de Vencimiento del Crédito, tendrá las opciones: AL CORRIENTE, DE 1 A 30 DÍAS. DE 31 A 60 DÍAS, DE 61 A 90 DÍAS, DE 91 A 180 DÍAS y MAS DE 180 DÍAS.

Mejora en Buzón Anónimo PLDFT

Anteriormente en la opción de Buzón Anónimo cada empresa determinaba si utiliza un Buzón Simplificado donde solo registra la fecha y observación de la operación interna preocupante o un Buzón Avanzado donde se captura la fecha, nombre, tipo de operación, instrumento monetario, divisa, monto, número de cuenta, contrato u operación, que pertenece a la operación interna preocupante. Para permitir que el usuario pueda usar ambas opciones se agrego una link que permite registrar Mas Datos o Menos Datos.

Reporte de Saldos y Bienes por Arrendamiento ARRENDAMIENTO

Se creo un reporte basado en el Reporte de Saldos a Fecha Específica, esto significa que se pueden consultar los saldos a una fecha específica y además se agregan columnas de la descripción y valor del bien.

Nueva Opción de Cambiar Tasa PRÉSTAMO DE SOCIO

Se agrego la opción Cambiar Tasa en el módulo de Préstamo de Socio, dentro del menú Proceso submenú Mantenimiento. Esta opción se utiliza para modificar la tasa de un crédito donde se hizo un convenio modificatorio.

Actualización 15/11/2019

Catálogo de Alertas PLDFT

Se agrego una nueva opción llamada Catálogo de Alertas, que permite configurar que alertas y bajo qué criterios se generan alertas relevantes, inusuales, de agrupamiento, de estricta vigilancia y de aprobación interna. Anteriormente la configuración de alertas estaba distribuida en tres opciones diferentes, esta nueva opción permitirá simplificar la configuración de todas las alertas desde una sola opción.

Reporte de Alertas PLDFT

Se agrego una nueva opción llamada Reporte de Alertas, que permite analizar alertas de un periodo especifico y de un tipo específico, aunque estas no se hayan configurado en el Catálogo de Alertas. Esta opción es solo un análisis que no se basa en las alertas generadas y tampoco generar nuevas alertas.

Actualización 28/10/2019

Botón de Analizar Operaciones Inusuales PLDFT

En la opción de Generar Operaciones Inusuales se agregara un botón de Analizar, lo que permitirá analizar las posibles operaciones inusuales de un periodo específico, sin que estas queden guardadas.

Resumen del Análisis Operaciones Inusuales PLDFT

En la opción de Generar Operaciones Inusuales el resumen de las alertas se detallan mejor al incluir referencias a las clausulas de las Disposiciones de Carácter General. Además de incluirse alertas por operar divisas o instrumentos no esperados.

Ejemplo:

Periodo del 01/12/2016 al 31/12/2016, registros procesados 857, registros inusuales 744, por exceder el monto del perfil transaccional (V-30-II-1) 29, por exceder la frecuencia del perfil transaccional (V-30-II-1) 134, por operar con una divisa no definida en el perfil transaccional (V-30-II-1) 275, por operar con instrumento no definido en el perfil transaccional (V-30-II-1) 283, por realizar abonos adelantados (V-30-II-1) 20, por montos múltiples o fraccionados moneda extranjera, cheque viajero o monedas acuñadas platino, oro y plata (V-30-IV-1) 1, por montos agrupados de operaciones en (efectivo con moneda extranjera) o cheque viajero (II-14-1) 1, por montos agrupados de seguimiento más estricto de operaciones en efectivo con moneda extranjera (II-16-1)

Detalle del Análisis Operaciones Inusuales PLDFT

En la opción de Generar Operaciones Inusuales la descripción de la alerta se detalla mejor al incluir una redacción mas extensa , monto de la operación y limite de la operación en la divisa correspondiente a la alerta, numero de operaciones y código de las operaciones que conforman la alerta.

Ejemplo:

Inusual por Operaciones por montos Múltiples o Fraccionados, de un mismo contrato o usuario en moneda extranjera, cheques de viajero o monedas acuñadas en platino, oro y plata, limite por operación de la alerta 500.00 USD, límite máximo de la alerta 7,500.00 USD, total de operaciones 2, monto de las operaciones 1,024,260.52 USD, código de las operaciones 26366, 26367

Nueva Funcionalidad de Tasa Cero CRÉDITO

En la opción de Registro de Crédito permite asignar una tasa de interés 0 a un crédito. Esta opción se utiliza para reestructurar un crédito donde se busca solo recuperar el capital.

Facturación de la Retención de ISR PRÉSTAMO DE SOCIO

En la opción de Facturación permite facturar la Retención del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para las operaciones del módulo de Préstamo de Socios.

Mejora en el Registro de una Nueva Ministración CRÉDITO

En la opción de Registro de Crédito al hacer clic en Registro una Nueva de Ministración se despliega una consulta de Líneas de Crédito, anteriormente aparecían todas las líneas de crédito actualmente solo aparecen:

• Líneas de Crédito Vigentes
• Líneas de Crédito Vencidas con Ministraciones Activas
• Líneas de Crédito Vencidas hasta 45 días sin Ministraciones Activas